如何些信托(信托怎么玩法)

文 中融财富五区无锡分部 蒋红娟

孔子云“从心所欲,不逾矩”,说人不能使心中的欲望逾越了一定的界限。这句先哲名言我很小的时候就知道,如今作为一名中融信托资深财富顾问,结合自己的工作有了更深的体会。

味道之一:“从心所欲”是合规之心,合规经营才能稳固行业发展

我理解的信托业的合规,一是坚决拥护党的领导,二是坚决服从政府监管,落实监管政策,三是严格按照信托法及相关法律法规履职尽责,稳步提升合规管控管理水平。

在信托业,合规经营对于一家信托公司的兴衰有着至关重要的作用。这一年多来信托业的“暴雷”事件屡有发生,归根究底,就是不合规经营导致。

信托业在过去的十余年迎来的高速的发展,众所周知,在经济好的时候,一些参与者可以靠无序扩张获得短期较高的回报,这会对那些合规经营严把风控关的信托公司造成一定的冲击,有可能产生“劣币驱逐良币”的效应。而当经济下行,风险出清,无序的竞争方式就会面临淘汰。

因此,我们必须意识到“从心所欲”在信托业指的是一定坚持以合规经营为底线,这是信托公司稳固发展的基石。再回归到我们身边,作为一名财富端的从业人员,要以合规销售为行为准则,不能只把合规说在嘴上,写在纸上,在面对销售业绩压力时就做在了形式上,而是要切实做到了解客户,将合适的产品推介给合适的客户,把“合规”二字刻在心上。

味道之二:“从心所欲”是转型之心,拥抱变革才能谋发展新局面

2020年,我们经历一个非常特殊的年份。新冠疫情带来的是全球经济形势变化,实为“百年未有之大变局”。信托业又迎来“最严监管年”,中融信托在行业转型发展期,积极顺应趋势,拥抱变革,积极推进业务创新,打造新的增长点。

疫情期间,我亲历的是公司销售流程在合规前提下的迅速优化,双向视频解决了疫情无法见面双录的困扰;

服务信托方面,数据托管加供应链的全新业务模式,公司承担第三方服务,借用第三方资源满足资源需求;

长河国际公寓,位于陆家嘴核心商业区,中融长河资本团队主动管理的又一城市物业更新获奖力作;

供金系列项目,系中融信托标准化商票贷产品,获得上交所100亿储架规模;

家族信托,作为高净值客户家庭财富传承必备的专业金融工具,是各家信托公司战略转型中的重点布局。中融信托家族办公室助力全体财富顾问乘风波浪,业绩骄人。

作为一名普通员工,我了解的转型创新业务只可能只是一部分,但这些业务的快速发展已经给每位员工、每位客户带来了极大的信心。我相信,一个人赢不了一个团队,一个团队赢不了一套体系,一套体系赢不了一个趋势。坚定信心,努力学习,提升专业能力,为客户提供更优质的财富管理服务,这是我个人对自己的要求。

味道之三:“从心所欲”是责任之心,坚守信义义务才能走得更远

信托,顾名思义,因为信任而托付。如果没有了客户的信任,就没有了信托公司开展业务的可能。中融信托把履行社会责任作为信义义务的重要基石,这是自身生存和发展的重要组成部分。

刘洋董事长在信托文化月主题活动致辞中这样说到:信托文化的核心是信义义务,我们坚持把客户第一作为信义义务的首要价值体现。作为公司一员,我不止一次地听到“客户第一”这四个字。中融信托用全面严格的风险管控机制、合规经营底线等很好地向全社会诠释了坚持“客户第一”的责任之心。

具体到每一个信托从业人员,职业操守中最重要的是尽责。我对本职岗位的尽责理解有两层含义,一是诚实守信,二是专业精进。公司开展的一系列的合规文化教育活动,就是要让员工拥有责任的意识,通过责任意识的培养,让员工主动参与到公司的经营和发展。通过树立员工对企业高度的认同感,让员工自觉地遵守各类制度,防控风险,将自己的命运和公司的命运紧紧相系。

总之,感触良多,一言两语很难归纳总结。纵观当今社会,尊重制度、遵守制度已经成为现代社会评价一个人、一家企业乃至一个国家综合素质的一项重要的标准。做为一名信托业员工,紧跟公司步伐,在守规矩时完善自我,在守规矩时成就事业,所谓“从心所欲,不逾矩”的意义,全都在其中了。